外汇统计是外汇管理的重要组成部分，信息采集是外汇统计的基础，只有真实、准确、完整的统计信息，才能及时反映外汇市场供求关系、汇率的波动，确保外汇管理决策者及时了解外汇交易情况、外汇收支变化，从而适应市场状况，有针对性地制定管理措施。但是我们在调查中发现，目前外汇管理部门采集信息的质量令人担忧，这也相应地降低了外汇统计的质量和水平。

　　一、外汇统计体系现状及存在问题

　　１．我国目前的外汇统计体系
　　我国目前的外汇统计体系由外汇收支、国际收支及外汇管理业务数据统计构成。外汇收支统计包括银行结售汇统计、外汇账户统计、外汇存贷款统计等，国际收支统计以国际收支申报统计为主，这两项统计信息的来源主要是以外汇银行报送的各类业务报表数字为基础；外汇管理业务数据由外汇管理部门在行使具体的监管职能时，根据自身的出口收汇核销程序、进口付汇核销程序、外商投资企业管理程序等形成。外汇收支统计和国际收支统计构成了我国外汇统计体系的主体，外汇管理业务数据是整个外汇统计体系的补充。

　
　　２．信息采集的主要方式
　　（１）以原始凭证、台账或登记簿为依据，对报送期内数据进行手工分类汇总形成报表数据后上报。如银行的“结售汇统计月报”、“大额外币现钞存取款月报表”、“远期信用证余额月报表”等，外汇管理部门自身的“外商投资企业领证情况季报表”、“境外投资情况季报表”等。

　　（２）以总账和分户账为依据，对报送期发生额及期末余额按报表项目进行手工分类归属形成数据后上报。如银行“外汇账户余额月报表”、“自营外汇贷款变动反馈表”等。
　　（３）先对纸质凭证进行分类汇总，形成电子信息后同时报送，如国际收支申报统计数据。
　　（４）在各业务的电子处理程序中自动生成各类报表数据。如从外汇管理部门的“出口收汇核销”系统中直接生成“出口收汇月报表”、“出口企业考核情况季报表”，从“外商投资企业管理”系统中直接生成“外商投资企业管理月报表”等。
　

　　３．信息采集中存在的问题
　　（１）信息反映滞后。大部分外汇统计信息通过旬报、月报、季报的方式进行收集和反映，不能及时有效地发现问题和解决问题。随着我国加入ＷＴＯ和外汇市场的逐步开放，资金流动将越来越迅速，外汇市场变化速度也将加快，外汇统计信息的滞后将严重影响监管质量和效率。
　　（２）信息准确性较差。外管局滨州中心支局在对辖内四家外汇指定银行业务报表真实性检查中发现，普遍存在数据统计错误、项目归属错误、对报表指标含义模糊不清、经常项目资本项目混淆等问题，使外汇管理部门收集到的外汇信息质量下降，进行的统计分析也就失去了客观事实基础。
　　（３）信息反映不够全面。外汇业务报表只能对某一业务种类、设定的有限个项目进行统计和收集，受报表形式的制约，使外汇管理人员不能了解更多的信息。如通过“账户余额月报表”对外汇账户情况的了解，只能掌握账户余额的累计数，对单个账户的余额情况、执行限额情况、收支情况等却不能掌握，信息反映不够全面和完整。
　　（４）信息的关联性较差。各种外汇业务报表间无相互核对、比较的系统，使得不同业务部门间收集的同类业务数据存在一定差异，并造成大量数据的重复收集，降低了信息的可利用程度，也增加了外汇统计成本。这种状况不仅体现在外汇指定银行的信息采集上，在外汇管理内部生成的业务信息中，由于各业务处理系统间数据采集途径、生成机制的不同，同样也无法进行科学的比较和分析。
　　（５）信息的共享程度低。由于各项外汇业务指标的专业性，使外汇管理部门收集到的信息无法被地方政府部门、企业及外汇银行利用，信息共享性差。

　　二、形成问题的原因

　　1.以报表为主的信息采集方式有很大弊端。由于报表报送时间集中，各种报表种类繁多，各级部门对报表的时间性要求又很强，而核对、监测性能较差，造成报表人员只重视报送的及时性，而忽略了准确性和完整性。
　　2.统计手段落后影响了信息质量。目前大部分业务报表均为手工报送，电子化程度太低。在增加报表人员劳动强度的同时，报表质量也有所降低。
　　3.外汇统计与外汇指定银行的会计核算脱节。如目前大多数银行的会计科目设置不区分中资企业还是外商投资企业，经常项目还是资本项目，为统计人员判断项目归属带来很大困难，也难以确保数据的准确、全面和真实。
　　4.统计信息整理加工系统和开发利用系统的缺位，造成了基层外汇管理部门和外汇指定银行对外汇统计的不重视。统计信息收集上来以后，应该对其进行整合、分析和判断，通过一系列的监测和评价指标，对外汇指定银行的经营状况、外汇市场现状等做出评价和预警。但由于统计信息整理加工系统和开发利用系统的缺位，使得各基层外汇管理部门在对各种报表资料完成了收集、汇总及固定格式的简单分析后，就算完成了加工整理和开发利用。外汇管理人员把报表报送作为应付上级任务来完成，对报表真实性不关心，此外，处罚力度不够也在一定程度上放任了银行的行为。
　　5.统计人员素质影响了信息质量。一方面，对报表的项目含义、统计口径本身就不明确，稀里糊涂跟着感觉走；另一方面，责任心不强，马虎大意。

　　三、建设智能化外汇统计信息系统的思路

　　采集信息失真，统计分析也就失去了意义。以虚假统计信息为依据，将形成对客观事实的错误判断和认识，由此制定的政策和管理措施也必将脱离实际，轻者使制度、措施形同虚设，重者将对国际收支平衡和经济运行造成恶劣影响。随着我国外汇管理业务的不断扩大，这些问题将更加突出。借助现代的科学技术手段，加强外汇统计系统的智能化建设，开发包括信息采集系统、信息整理加工系统和开发利用系统在内的外汇统计系统，是解决以上问题的有效途径。
　　1.建立统一的信息采集体系。以外管局现有的内部网络和各银行系统的内部网络为通道，实现外管局和外汇指定银行的网络连接，建立一个统一的信息采集体系。外汇管理部门要制定统一的数据采集规范，明确采集数据的范围；外管指定银行在开发自身业务程序时，要预留出供外管局连接的端口；采集系统要综合考虑外汇银行数据采集、外管局内部数据采集及海关、经贸部门等相关信息的采集需要；为适应不断变化的形势和监管需要，要在系统中开发各种“即插即用型程序”，随时对整个信息采集体系的功能进行充实和完善，从而实现以基础采集数据取代报表数据；以电子数据的直接提取或交换，取代业务数据的二次录入与加工传递；以实时或接近实时的监测，取代定期、不定期的信息收集；以科学、完整、全面的系统，取代单个的、孤立的业务程序，最终生成真实反映外汇市场、资金供求状况，符合外汇管理部门监管需要和分析统计需要的全部基础信息。
　　２．开发信息整理加工体系。信息采集体系只是整个统计系统的一部分，在此基础上，要实现对所收集信息的自动整理、维护、汇总、加工。包括按照不同的查询方式和检索目录，对基础信息进行浏览和汇总；按照不同监管部门的需要，提取不同统计口径的数据，生成业务分类指标；建立和设置完整的统计指标体系和监管指标体系，并充分考虑地区、个性差异，以此为参数，建立预警预测系统，在某一数据值超出或达不到警戒线时予以自动提示等。信息的加工整理是一项非常烦琐、劳动强度大的任务，利用现代科学技术手段，通过计算机来完成，可以大大提高加工质量，为信息的开发利用打下坚实的基础。
　　３．建立有效的信息利用体系。一方面，利用各种业务指标数据、监管监测指标数据，借助某些智能软件，建立一个分析模型。系统自动把各种指标数据与实际数据相比照，并能区分不同的行业、币别、机构等，进行总量分析和结构分析，得出贸易与非贸易收支、国际资本流动趋势、银行经营现状、外贸进出口情况等分析报告，解决目前受外汇管理人员自身素质和掌握信息单一、片面等因素的影响，分析报告主观臆测成分较多、缺乏科学性和综合性的弊端。另一方面，实现信息共享，提高信息的利用效率。外汇管理部门可以利用统计系统反映出的异常情况，有针对性地进行现场检查，及时发现外汇指定银行的违规行为，提高监管效能；外汇指定银行可以根据统计系统提供的银行结售汇、外汇账户余额、国际结算业务量的增减等信息，及时调整经营策略，改进管理方式，取得更大的经济效益；地方政府也可以根据本地外贸进出口情况、外资外债情况，制定符合实际的招商引资策略及经济金融支持策略等，促进本地外向型经济的健康发展。